南通市发布十大非法集资典型案例

近日，南通市在全市2020年非集中宣传月活动中发布了2019年南通市十大非法集资案件，分析了非法集资案件的特点和手法，提醒市民了解相关法律知识，认清非法集资犯罪本质 识别和防范不法分子利用各种投资方式、各种交易平台布下的非法集资圈套。

南通市十大非法集资典型案例

一、于倩倩、凯志伟等人非法吸收公众存款案

2016年1月，于倩倩、凯志伟等人在南通市崇川区注册成立上海旭轩金融信息服务有限公司，并以公司为平台，通过电话营销、口碑传播等方式，与以6%-12%的年化收益率为诱饵，非法吸纳南通地区400多名不特定人群公众存款8349.9万元，截至案发时本金4766.86万元未还清。

崇川区人民法院以非法吸收公众存款罪判处于倩倩、凯志伟等人有期徒刑二年六个月至一年九个月，并处罚金。

二、于文等非法吸收公众存款案

望洲财富投资管理有限公司南通分公司2014年4月成立后，未取得从事吸收公众存款业务的许可证，通过发传单、召开年会等多种方式进行宣传. 分期约定年化收益8%至14%，在南通地区吸收不特定人员资金19084.8万元，至事发前共计4112.67万余元未支付本金。

崇川区人民法院以非法吸收公众存款罪，判处该公司负责人余文等人有期徒刑三至二年，并处罚金。

三、南通中力重型机械制造有限公司非法吸收公众存款案

2011年至2018年，南通众利公司法定代表人曹晓虎以公司名义和个人名义，以口耳相传的方式，以月息0.8毛钱到2.5毛钱不等的利率为诱饵，理由是公司需要营运资金。 ，共吸收35人资金1697.98万元，造成亏损1300.11万元。 此外，曹小虎以卖粮需要资金周转等为由，授意舅舅张建华以个人名义向9人借钱，年息0.8分钱至1分钱不等。诱饵，然后借给曹小虎。 联合非法集资246.56万元，造成损失227.86万元。

海安市人民法院以非法吸收公众存款罪判处南通中力重型机械制造有限公司罚款，判处曹小虎、张建华有期徒刑三年至一年零九个月，并处罚金。

四、许小英非法吸收公众存款案

2016年6月至2017年5月，徐小英以南通盛丰投资管理有限公司名义，未经国家有关部门批准，无金融牌照，设计、推出投资期限为3年的理财产品个月。 6个月，一年，年化收益率8%-14%，承诺投资到期还本付息，采取口口相传的方式吸收不特定公众资金528.5万元在社会上。 黄金2413711元。

海门市人民法院以非法吸收公众存款罪，判处徐晓英有期徒刑三年六个月，并处罚金。

五、吴冠华等人非法吸收公众存款案

2015年6月至2016年12月，吴冠华以其发起设立的南通吉银投资有限公司、南通吉银企业管理有限公司名义，未经许可从事吸收公众存款业务来自相关部门。 在此情况下，以每年8%至18%的高利率为诱饵，以签订个人贷款咨询服务协议的形式，非法吸纳南通市386名不特定人群的公众存款2834万元，镇江等地区，直接造成被害人经济损失1175.77万元。

南通开发区人民法院以非法吸收公众存款罪判处吴冠华等5人有期徒刑七年至一年六个月，并处罚金。 吴冠华等人提出上诉，南通市中级人民法院二审后驳回上诉，维持原判。

六、崔晓彤等人集资诈骗案

2016年4月，崔晓彤、尹娟等人利用假冒外国公司网站建立众筹平台。 以代理炒汇、帮助投资者理财的专业团队名义，通过QQ、微信等网络工具群发信息、分享链接、二手信息。 推广维码方式，以每日投资金额1.5%至3.5%的高回报率和推荐奖金为诱饵，向社会不特定人群非法吸纳资金。 2016年5月下旬，该团伙关闭了该诈骗网站平台，并将赃物以资金或比特币的形式进行分配。 作案过程中，该团伙共骗取全国5197名集资人9985.085万元比特币是非法集资吗，并以利息、红利等形式扣除回扣，实际造成经济损失3631.2358万元。

启东市人民法院以集资诈骗罪判处崔晓彤、尹娟等人有期徒刑12年6个月至11年6个月，并处罚金。 崔晓彤等人提出上诉，南通市中级人民法院二审后驳回上诉，维持原判。

7.徐冬梅、杨健集资诈骗案

2015年至2017年，徐冬梅、杨健以非法占有为目的，通过口耳相传夸大自身经济实力，捏造募集资金用于金融投资和业务扩张的事实，承诺支付高额利息，并被骗 34 被骗款用于偿还银行贷款和支付承诺的利息，购买汽车、房产等高消费，从事赌博活动。 截至案发，共计2055万余元无法退还。

如皋市人民法院以集资诈骗罪判处徐冬梅、杨健有期徒刑12年6个月，并处罚金。 徐冬梅提出上诉，后撤诉。 南通市中级人民法院二审后裁定准予撤诉。

八、纪建军非法吸收公众存款案

1999年至2015年8月，季建军在华泰证券、文峰期货等交易平台从事融资融券、股票及期货投资交易。 期间，因自身缺乏交易资金，未经有关部门批准，主动向募集对象吸收资金或通过募集对象推荐其从事能够获得的投资交易高回报并给予他们默许。 社会吸收资金7649.51万元。

通州区人民法院以非法吸收公众存款罪判处季建军有期徒刑七年，并处罚金。 季建军提出上诉，南通市中级人民法院二审后驳回上诉，维持原判。

9.黄月生、龚柳岩集资诈骗案

2015年8月至2016年9月，黄跃生、龚柳岩以上海青海投资管理有限公司名义在上海市宝山区、启东市回龙镇设立多个办事处，隐瞒巨额债务。 真相大白，夸大其名下企业和个人的经济实力，通过召开推介会等形式向公众宣传，以高额投资回报为诱饵，向293名不特定的公众非法集资2116.0454万元，除部分收益。 除用于偿还前期募集资金和利息外，还用于偿还个人债务和募集资金活动费用。 案发时，1036.5267万元无法退还。

启东市人民法院以集资诈骗罪判处黄月生、龚柳艳有期徒刑11年至10年，并处罚金。 黄月生、龚柳艳提出上诉，南通市中级人民法院二审后驳回上诉比特币是非法集资吗，维持原判。

十、贾建全非法吸收公众存款案

2002年前后，如东县新光棉业有限公司生产经营需要资金。 经法定代表人徐某某提议，包括贾建全在内的公司全体股东召开股东大会，通过了全体股东为公司募集资金的决议。 ，并制定奖惩措施。 2002年至2015年，公司股东以新光棉业及3家关联公司名义，未经有关部门批准，以7%-9%的年利率为诱饵，向其传递口碑公众。 吸收资金。 事发时，4家关联公司名下尚有3163万余元无法偿还，贾建全名下募集资金129余万元。

南通市中级人民法院最终判决贾建全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金。

（南通市金融监管局南通市法制宣传处）