比特币 ATM 掘金秘诀：月收入高达 30,000 美元，费用高达 20%

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在货币市场进入冬季的同时，比特币ATM的数量逆势增长。

据比特币ATM机统计网站Coin ATM Radar统计，截至2019年2月20日，全球比特币ATM机数量已达4357台，连续三年同比增长100%。

这些机器分布在 70 多个国家，由 44 家制造商制造。

三大比特币ATM制造商占全球市场份额的70%以上，分别是Genesis Coin、General Bytes和Lamassu。

近日，一位区块链记者对两家厂商General Bytes、Lamassu和Coin ATM Radar进行了邮件采访，并实地走访了解比特币ATM业务逆势增长背后的秘密。

01 躲在杂货店里

“比特币在这里出售。” 在英格兰爱丁堡市中心的西区杂货店门口，有一张 A3 纸大小的告示比特币2022年大熊市，上面印有比特币的标志。

走进杂货店，一眼就能看到一台亮黄色的比特币ATM。

爱丁堡市中心西区杂货店的比特币 ATM

周围是一堆文具和祝福卡，2月20日下午有区块链记者访问时，屏幕显示比特币实时价格：3411.2英镑。

这是爱丁堡唯一的比特币 ATM。目前在爱丁堡所在的苏格兰有 4 台比特币 ATM，另外 3 台分别位于格拉斯哥（2）和邓弗姆林（1）。

安迪是西区杂货店的店员。半年前，出于好奇，他决定尝试拥有数字货币，于是通过这台机器购买了价值 100 英镑的比特币。

“这台机器运行良好，只需用现金购买比特币，”他说。

之后，用户可以将比特币转移到他们的电子钱包中。如果用户没有电子钱包，有些机器还可以为用户提供电子钱包卡。

便利性是比特币ATM在市场上受欢迎的原因之一。

Coin ATM Radar 业务发展经理 Patrick Barton 告诉区块链记者，根据调查，人们购买比特币的平均交易价值为 100 美元，而出售比特币的平均交易价值为 200 美元——表明没有几个人们第一次使用 ATM 机拥有比特币。

“建立数字货币网上交易账户需要时间，银行间转账也需要时间，更不用说银行账户了。” 比特币 ATM 机制造商 Lamassu 的客户服务经理 Neil Conner 认为，用户想要进入数字货币是显而易见的。在金钱世界中，使用比特币 ATM 是最简单、最快捷的方式。

盈利能力不错，这可能是比特币ATM机能顺利落地的另一大原因。

他们对每笔交易收取 5%-20% 的费用，具体金额由运营商设定。这不是一个小数目。

据统计比特币2022年大熊市，位于良好位置的比特币ATM每月可带来20,000-30,000美元的营业额。加上 10% 的费用，这台机器每月可以赚 2,000-3,000 美元。

而运营商为此付出的硬件投入并不多。

目前的比特币ATM机可以分为两类，一类是单向货币兑换机，只支持用户用现金购买比特币；另一种是双向货币兑换机，允许用户出售数字货币并获得现金。

比特币 ATM 制造商 General Bytes 的营销经理 Martin Wiesmeyer 告诉区块链记者，他们的单向货币兑换机 BATMTwo 有两种型号，价格在 3,249 美元到 4,999 美元之间；旗舰双向货币兑换机 BATMThree 提供五种型号，售价在 7,499 美元至 9,499 美元之间。

Barton 表示，Genesis Coin 最受欢迎的单向货币兑换机 Satoshi1 起价为 7,000 美元；最受欢迎的双向货币兑换机 Satoshi2 售价 9,000 美元起。

Lamassu生产的机器更贵，单程货币兑换机售价6000美元。

这样，如果不考虑为保持流动性而必须承担的货币价格下跌的成本，则可以在几个月内收回所有投资。

02 历史

比特币 ATM 机仅存在 7 年。这7年，它的经历可谓跌宕起伏。

第一阶段，从 2013 年到 2014 年，是萌芽阶段。

2013 年 10 月，加拿大温哥华的咖啡连锁店 Waves 安装了世界上第一台正式运营的比特币 ATM。网上流传的一张照片显示，人们在一家咖啡馆耐心地排队等候尝试。

世界上第一个比特币 ATM 原型出现在当年 2 月。当时，33 岁的扎克哈维在一个论坛上展示了它。后来，他与兄弟 Josh Harvey 和创业合伙人 Matt Whitlock 共同创立了 Lamassu。

General Bytes 和 Genesis Coin 在此期间也进入了市场，推出了第一代比特币 ATM。

“购买它的主要是数字货币爱好者。他们将机器放在他们的商店或其他获得许可的地方，”巴顿说。

其他场所，包括商场、宾馆、写字楼、车站、饭店、机场。他们都有巨大的人流量。

根据巴顿的说法，当时流行的比特币 ATM 被称为 Shyhook。它很小，大约 800 美元，很划算。但由于功能有限，它现在已经退出市场。

在这个阶段，由于监管政策不明确，一些比特币 ATM 不得不关闭。例如，新墨西哥州首府阿尔伯克基的第一台 ATM 机在开机后不久就被迫关闭。

从 2015 年到 2016 年，比特币 ATM 机迎来了第二阶段，即发展期。

在这个阶段，行业逐渐成熟，越来越多的比特币ATM运营商进入市场。

但他们并不那么幸运——在这段时间里，比特币大部分时间都处于一个主要的熊市中。尤其是2015年，比特币三天就下跌了40%，跌幅惊人。

“运营比特币 ATM 需要保持流动性，这意味着运营商必须承担价格下跌的损失，”巴顿说。

许多小型经营者因此关门大吉。

一些大型运营商受益于规模经济并继续扩张。寒冷的冬季成为了它们的生长期。

现阶段，监管政策逐渐明朗。一些国家已提议对数字货币和比特币 ATM 进行监管。“这有利于大型运营商进一步依法发展。” 巴顿说。

在这个阶段，市场出现了新的变化：比特币ATM机开始提供以太坊、莱特币等数字货币的兑换服务。迄今为止，全球70%的比特币ATM可以提供比特币以外的其他数字货币的兑换服务。

2017年以来，比特币ATM进入第三阶段，爆发期。

它的直接导火索是比特币开始逐渐走高并进入牛市。许多新用户加入。根据 Coindesk 的一项调查，2017 年，超过 50% 的比特币用户是新用户。

但是，网上购买数字货币的门槛太高，新人在交易所注册时会遇到各种困难。所以他们只是通过比特币 ATM 用现金购买数字货币。在此期间，比特币 ATM 的数量呈爆炸式增长。

“到目前为止，General Bytes 已售出 2,170 台机器，其中一半是在 2018 年售出的，”Wismeyer 告诉区块链记者。

在此期间，市场也出现了新的趋势：一些大型运营商已经发展到一定规模，发现自己开发ATM机更有利可图，转而生产自己的机器。Coinme、Bytefederal、LightningXchange 都是代表。

“他们更了解市场，擅长开发更好地满足客户需求的产品，”巴顿告诉区块链记者。

到目前为止，比特币 ATM 位于世界哪些国家？

根据 Coin ATM Radar 数据，美国拥有全球最多的比特币 ATM 机，拥有 2,621 台机器，占全球总量的 60%。其中，仅芝加哥就有 226 台机器。

第二个国家是加拿大。这里有 702 台机器，占全球比特币 ATM 机总数的 16.11%。

第三和第四个国家分别是奥地利和英国。他们的比特币 ATM 数量分别为 271 和 221。

值得注意的是，2018年澳大利亚比特币ATM的数量增长迅速。这是因为，2018年年中，澳大利亚政府取消了比特币ATM的高额税费，导致手续费大幅下降，刺激了交易。 . 目前，澳大利亚有 54 台自动取款机。

“从2018年的情况来看，比特币ATM市场已经开始向其他地方转移，比如一些发展中国家。” 巴顿认为，这样的改变更有意义。

03 升级与未来

为了争夺市场，市场上的比特币ATM机器制造商正在升级他们的机器。

以机器的外观为例。早期的比特币 ATM 机外观非常简单，但现在越来越多的机器具有更大的屏幕和更漂亮的外观。

对于旗舰 BATMThree 机型，General Bytes 甚至设计了漂亮的 LED 霓虹灯边框来吸引用户的注意力。

比特币 ATM 的真正竞争力在于其内部驱动软件的性能。

Wismeyer 说，General Bytes 一直在不断更新机器的软件，修复错误并添加新功能。他们过去常常通过短信和电子邮件发送通知，但最近，他们开始使用 Telegram 机器人。

“我们的许多竞争对手的机器总是连接到运营商的服务器。但考虑到区块链的去中心化世界，这种设置并不理想。” Wismeyer 表示，General Bytes 制造的机器，允许运营商自主选择软件，或者使用 General Bytes 提供的云服务器。

此外，General Bytes 和 Lamassu 都提供开源软件——允许运营商将自己的数字货币添加到软件中并升级机器。

“Lamassu 的机器已经能够交易 Litecoin、Zcash、Bitcoin Cash 和 Dash，”Connor 说。

Lamassu 的运营商甚至增加了贵金属交易。在比特币 ATM 上，用户可以用现金为他们的黄金和白银账户充值。

许多比特币 ATM 的制造商和运营商仍在解决反洗钱问题。

很多人认为，比特币ATM的便利性就像一把双刃剑——由于身份认证门槛低，有成为洗钱工具的危险。

但现在，如果你在爱丁堡西区杂货店使用比特币 ATM，它会扫描用户左手的指纹信息来验证他们的身份。

“自动取款机里有摄像头，只要你触摸屏幕，远程操作员就可以看到一切，”店员安迪说。

数字货币市场仍处于熊市，但行业从业者看好未来。

巴顿认为，根据历史经验，熊市是研究和入市的好时机。2017年盈利最多的ATM运营商全部入市，在前一个寒冬中“埋伏”。

Wismeyer 预测，比特币 ATM 的未来在未来 10 年内将非常光明。

“他们将提供新的票务服务、支付选项和更多的区块链应用程序，”他说。

结语

或许是因为爱丁堡的数字货币爱好者不多，安迪的杂货店里的比特币ATM机表现不佳。

在过去的一年里，每周只有两三个人来这里购买比特币。

而安迪用一百英镑买的比特币现在只值五十或六十英镑。

但他认为，未来，比特币会反弹。

“如果这不是一场革命，我们就不会参与其中，”一位从业者说。

（文/崔英发自英国爱丁堡；如无特别说明，本文第一部分图片由崔英拍摄）

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